Krok II

Samodzielny inwestor - korzystasz z ogólnodostępnych form zbiorowego inwestowania, decyzje pozostawiając profesjonalistom.

Wybierz właściwe Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, które posiada w swojej ofercie fundusz o strategii najbardziej zbliżonej do Twoich preferencji.

  • rynek krajowy
    • fundusze inwestycyjne otwarte
      • zarabiają przeważnie, gdy cały rynek rośnie
      • musisz samodzielnie wybrać typ funduszu, czyli strategię inwestycyjną – ponosząc ryzyko niewłaściwego wyboru:
        • akcyjny
        • hybrydowy
        • obligacyjny
        • rynku pieniężnego
    • fundusze inwestycyjne zamknięte
      • typu P/E, V/C
      • oportunistyczne
      • hedgingowe
    • fundusze zagraniczne
      • kto ma większą szansę, kto zna lepiej rynek np. amerykański, Ty w Polsce, czy Amerykanin będący na miejscu ?
      • zamierzasz przechytrzyć lokalnych inwestorów ?
      • nawet jeśli uda się zarobić na inwestycji, to możesz stracić na ryzyku kursowym, wymieniając dewizy na złotówki.

Pamiętaj ! W wielu przypadkach oferty różnią się jedynie „opakowaniem”, nazwą marketingową, pochodzeniem instytucji oferującej, kosztami – ale mechanizmy są zawsze takie same. Czy jest różnica miedzy 20% zysku na akcjach polski spółek, a 20% zysku na akcjach amerykańskich, tureckich, czy rosyjskich ? Różnica jest tylko w jednym, na jakie ryzyko/a zostajesz narażony, aby osiągnąć ten cel.

Zakup trzech funduszy (akcyjny, zrównoważony lub stabilnego wzrostu), to nie jest dywersyfikacja portfela.

Decydując się na fundusz, tak naprawdę wybierasz konkretną strategię oraz osobę zarządzającą Twoimi aktywami. Co zrobisz jeśli zarządzający zmieni pracę na inne TFI ?

Możesz również skorzystać z innych popularnych form zbiorowego inwestowania:

  • produktów strukturyzowanych
  • usług zarządzania kapitałem Asset Management,
  • private bankingu dla zamożnych inwestorów

Ważne! Nie ma złych produktów, są tylko produkty niedopasowane do potrzeb i oczekiwań klientów. Musisz jasno i zdecydowanie akcentować swoje preferencje oraz określić je w czasie.

A zatem, jaka jest Twoja decyzja? Przejdź do następnego kroku.